概要
マネーロンダリング対策（AML）とは、金融システムを通じたマネーロンダリングを防止するために設けられた規則や慣行を指します。暗号資産プラットフォームは、AML義務の対象となるケースが増えています。AMLコンプライアンスは、ほとんどの法域において法的要件となっています。
仕組み
プラットフォームは、ユーザーや取引のスクリーニングを行い、不審な活動を報告し、記録を保管します。AMLプログラムは、KYC（本人確認）や制裁対象者スクリーニングと連動しています。規制当局はこれらの義務の履行を監督します。
重要性
AMLコンプライアンスを遵守することで、暗号資産プラットフォームは従来の金融システムにアクセスできるようになります。一方で、プライバシーとのトレードオフも生じます。これは、プラットフォームの設計やユーザー体験において重要な要素となります。
関連概念
AMLは、KYC、コンプライアンス、制裁措置に関連しています。これは、暗号資産プラットフォームにとって法的要件です。